Prepararse Para la Temporada de Impuestos de 2025: Pasos Clave Para Seguir Ahora

Con la temporada de presentación de impuestos de 2025 acercándose rápidamente, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) alienta a los contribuyentes a tomar medidas esenciales ahora para prepararse para presentar sus declaraciones de impuestos federales sobre la renta de 2024 el próximo año. Al planificar con anticipación y utilizar las herramientas disponibles, los contribuyentes pueden agilizar el proceso, reducir el estrés y evitar retrasos. El IRS está mejorando continuamente sus servicios, y ahora hay más opciones digitales disponibles que nunca para ayudar a facilitar la temporada de impuestos.

Aquí hay una guía de las acciones clave que puede tomar ahora para prepararse para la temporada de presentación de impuestos de 2025:

Regístrese para obtener una cuenta en línea del IRS

Uno de los pasos más importantes que los contribuyentes pueden tomar ahora es crear o acceder a una cuenta en línea del IRS. Con una cuenta en línea del IRS, usted puede:

• Vea los detalles clave de su declaración de impuestos más reciente, como su ingreso bruto ajustado.
• Solicitar un PIN DE PROTECCIÓN DE IDENTIDAD (IP PIN).
• Acceda a las transcripciones de las cuentas, incluidos los registros de salarios e ingresos.
• Firmar formularios de impuestos como poderes notariales o autorizaciones de información fiscal.
• Vea y modifique sus preferencias de idioma y opciones de medios.
• Reciba más de 200 avisos electrónicos del IRS.
• Realizar, ver y cancelar pagos.
• Establezca o cambie los planes de pago y verifique su saldo.

Tener una cuenta en línea del IRS ayuda a proteger su información tributaria y puede simplificar el proceso de presentación de su declaración.

Obtener un número de identificación personal (IP PIN) de protección de identidad

Un IP PIN es un número de seis dígitos que ayuda a proteger a los contribuyentes del robo de identidad. Evita que otra persona presente una declaración de impuestos federales utilizando su número de Seguro Social o Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN). La mejor manera de registrarse para obtener un IP PIN es a través de la cuenta en línea del IRS. Si no puede crear una cuenta, hay métodos alternativos disponibles, como la autenticación en persona en un Centro de Asistencia al Contribuyente.

Tenga en cuenta la fecha límite del 15 de enero de 2025 para el último pago estimado trimestral

Es posible que los contribuyentes con ingresos no salariales, como beneficios por desempleo, ingresos por cuenta propia, pagos de anualidades o ganancias de activos digitales, deban realizar pagos de impuestos estimados o adicionales. Para evitar una factura de impuestos inesperada, use el Estimador de retención de impuestos disponible en IRS.gov para determinar si necesita hacer un pago adicional.

Esté atento al Formulario 1099-K Reportando Cambios

Si recibe más de $5,000 en pagos por bienes y servicios a través de un mercado en línea o una aplicación de pago, debe esperar recibir el Formulario 1099-K en enero de 2025. Si bien el IRS está implementando gradualmente nuevos umbrales de declaración, recuerde que todos los ingresos, incluidas las ganancias del trabajo a tiempo parcial o trabajos secundarios, están sujetos a impuestos. Asegúrese de declarar todos los ingresos en su declaración de impuestos, independientemente de si recibe un Formulario 1099-K.

Reporta Activos Digitales en tu Declaración de Impuestos

Los contribuyentes deben seguir declarando todos los ingresos relacionados con los activos digitales al presentar sus declaraciones de impuestos federales sobre la renta de 2024. Los activos digitales incluyen criptomonedas, stablecoins, tokens no fungibles (NFT) y otras propiedades almacenadas electrónicamente. Al presentar la declaración, se les preguntará a los contribuyentes si recibieron o dispusieron de activos digitales durante el año fiscal. Asegúrese de mantener registros detallados de cualquier transacción de activos digitales, incluido el valor justo de mercado, ya que esto será importante a la hora de informar ingresos o calcular las ganancias o pérdidas de capital.

Comprenda el tiempo de reembolso y evite retrasos

Si bien la mayoría de los reembolsos se emiten dentro de los 21 días, factores como errores, falta de información o robo de identidad pueden causar retrasos. Los reembolsos de las declaraciones de impuestos que reclaman el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC, por sus siglas en inglés) o el Crédito Tributario Adicional por Hijos (ACTC, por sus siglas en inglés) se mantendrán hasta mediados de febrero debido a la Ley PATH. Evite depender de una fecha de reembolso específica, especialmente para compras importantes o pagos de facturas.

Reúna y organice sus documentos fiscales de 2024

Para prepararse para la presentación, establezca un sistema eficiente de mantenimiento de registros, ya sea electrónico o en papel, para organizar los documentos importantes. Esto incluye formularios de ingresos de fin de año, como los formularios W-2, los formularios 1099 y los registros de transacciones de activos digitales. Tener todo en orden te ayudará a presentar una declaración precisa y a reducir la posibilidad de retrasos o errores.

Utilice el depósito directo para reembolsos más rápidos

Presentar electrónicamente y elegir  el depósito directo es la forma más rápida y segura de recibir su reembolso. El depósito directo garantiza un acceso más rápido a su reembolso que recibir un cheque en papel. Si no tienes una cuenta bancaria, hay recursos disponibles para ayudarte a abrir una o usar tarjetas de débito prepagas o aplicaciones de pago móvil para tu reembolso.

Aproveche las opciones de presentación gratuitas

El IRS ofrece opciones de presentación gratuitas para muchos contribuyentes. Free File del IRS proporciona software tributario gratuito de marca para contribuyentes con un ingreso de $73,000 o menos. Para todos los contribuyentes, los Formularios Rellenables de Free File están disponibles. Además, algunos contribuyentes pueden calificar para la preparación y presentación gratuita de declaraciones de impuestos a través de los programas de Asistencia Voluntaria al Contribuyente (VITA) y Asesoramiento Tributario para Personas Mayores (TCE).