Consejos de planificación tributaria para todo el año para contribuyentes
He aquí algunas cosas sencillas que los contribuyentes pueden hacer a lo largo del año para que la temporada de declaración de impuestos sea menos estresante.
Organice los documentos tributarios. Establezca un sistema que mantenga toda la información importante junta. Los contribuyentes pueden usar un programa de software para el mantenimiento de documentos electrónicos o almacenar los documentos en papel en carpetas claramente etiquetadas. Deben ir añadiendo documentos tributarios a sus archivos a medida que los reciban. La documentación organizada facilitará la preparación de la declaración de salario y puede ayudar a los contribuyentes a descubrir deducciones o créditos pasados por alto.
Identificar el estado civil. El estado civil de un contribuyente determina sus requisitos de declaración, la deducción estándar, la elegibilidad para ciertos créditos y la cantidad correcta de impuestos que debe pagar. Si más de un estado civil aplica a un contribuyente, puede obtener ayuda para elegir el mejor para su situación tributaria con el Asistente Tributario Interactivo del IRS, ¿Cuál es mi estado civil? (en inglés). Los cambios en la vida familiar — matrimonio, divorcio, nacimiento y fallecimiento — pueden afectar a la situación tributaria de una persona, incluido su estado civil y su derecho a determinados créditos y deducciones tributarias.
Comprender el ingreso bruto ajustado (AGI, por sus siglas en inglés). El AGI y la tasa de impuestos son factores importantes a la hora de calcular los impuestos. El AGI es el ingreso del contribuyente procedentes de todas las fuentes menos los ajustes. Por lo general, cuanto mayor sea el AGI de un contribuyente, mayor será su tasa de impuestos y más impuestos pagará. La planificación tributaria puede incluir cambios durante el año que reduzcan el AGI del contribuyente.
Comprobar las retenciones. Dado que los impuestos federales se pagan en función de los ingresos, los contribuyentes deben pagar la mayor parte de sus impuestos a medida que obtienen ingresos. Los contribuyentes deben comprobar que están reteniendo lo suficiente de su salario para cubrir sus impuestos adeudados, especialmente si su situación personal o financiera cambia durante el año. Para comprobar las retenciones, los contribuyentes pueden usar el Estimador de retención de impuestos del IRS. Si desea modificar sus retenciones, debe presentar a su empleador un Formulario W-4 actualizado.
Realice cambios de dirección y de nombre. Los contribuyentes deben notificar al Servicio Postal de los Estados Unidos, a los empleadores y al IRS cualquier cambio de dirección. Para cambiar oficialmente una dirección postal con el IRS, los contribuyentes deben completar el Formulario 8822, Cambio de dirección (en inglés), y enviarlo por correo a la dirección correcta de su área. Para obtener instrucciones detalladas, consulte la página 2 del formulario. Reporte cualquier cambio de nombre a la Administración del Seguro Social. Realizar estos cambios lo antes posible facilitará la presentación de su declaración de impuestos.
Ahorre para la jubilación. Ahorrar para la jubilación también puede reducir el AGI de un contribuyente. Ciertas contribuciones a un plan de jubilación en el trabajo y a una cuenta IRA tradicional también pueden reducir el ingreso tributable.
Fuente: Consejos de planificación tributaria para todo el año para contribuyentes