Tomar medidas durante todo el año puede facilitar la preparación de la declaración y evitar contratiempos en el futuro.

A continuación, se presentan algunas recomendaciones clave:

Organizar los documentos fiscales

Es fundamental contar con un sistema para mantener organizados todos los documentos importantes relacionados con impuestos. Se puede utilizar un programa electrónico o simplemente guardar documentos físicos en carpetas etiquetadas. Agregar los registros fiscales a medida que se reciben ayuda a evitar pérdidas de información y facilita encontrar deducciones o créditos que podrían pasarse por alto.

Conocer su estado civil para efectos fiscales

El estado civil fiscal influye en los requisitos de presentación, la deducción estándar, la elegibilidad para ciertos créditos y la cantidad de impuestos a pagar. Cambios en la vida familiar —como matrimonio, divorcio, nacimiento o fallecimiento— pueden alterar el estado civil y los beneficios disponibles. Para saber cuál es el estado fiscal adecuado, se puede utilizar la herramienta interactiva del IRS: What is my filing status.

Comprender el ingreso bruto ajustado (AGI)

El AGI (Adjusted Gross Income) representa los ingresos totales menos ciertos ajustes. Este monto afecta directamente la tasa impositiva: cuanto más alto el AGI, mayor el impuesto que se paga. Una buena estrategia de planificación fiscal puede incluir acciones para reducir el AGI antes del cierre del año, como hacer aportes deducibles o aprovechar créditos disponibles.

Revisar la retención de impuestos

El sistema fiscal federal funciona bajo un modelo de “pago conforme se gana”. Es importante que las personas verifiquen que están reteniendo suficiente de su salario para cubrir su obligación tributaria, especialmente si su situación familiar o financiera cambia. El Estimador de Retención del IRS permite hacer este cálculo. Si es necesario, se puede entregar a su empleador un nuevo Formulario W-4 con los ajustes deseados.

Actualizar datos personales

Los cambios de dirección o nombre deben informarse lo antes posible al Servicio Postal, al empleador y al IRS. Para cambiar oficialmente su dirección con el IRS, debe completarse el Formulario 8822 y enviarse a la dirección correspondiente según su estado. También se deben reportar los cambios de nombre a la Administración del Seguro Social, ya que las incongruencias pueden causar demoras en el procesamiento de la declaración.

Ahorrar para la jubilación

Aportar a un plan de jubilación, como una cuenta IRA tradicional o un plan patrocinado por el empleador, no solo ayuda a asegurar el futuro, sino que también puede reducir el ingreso gravable y, por tanto, disminuir el impuesto que se debe pagar.

Recuerde que llevar a cabo estas prácticas no solo simplifica la temporada de impuestos, sino que también ayuda a los inmigrantes y contribuyentes en general a cumplir con sus obligaciones fiscales de forma organizada, segura y estratégica. Para más recursos sobre planificación tributaria, se recomienda visitar el sitio web del IRS.